Especialistas discutem desafios regionais, inovação tecnológica e impacto da colaboração no setor financeiro
A digitalização dos processos empresariais e o uso estratégico de dados estão redefinindo a análise de crédito, especialmente em mercados como a América Latina, onde desafios de infraestrutura e maturidade digital ainda impactam a tomada de decisões. Esse foi o tema central do webinar “Data-Driven Decision Making: Tendências na Gestão de Crédito”, promovido no dia 23 de janeiro pela Coface, empresa global especializada em seguro de crédito e informações empresariais. O evento reuniu especialistas do setor para discutir as principais tendências, inovações e desafios que moldam a gestão de riscos na atualidade.
Um dos casos apresentados foi o da The LYCRA Company, que implementou, em parceria com a Coface, uma solução de análise de crédito para reduzir inadimplência e otimizar operações. “A parceria nos permitiu reduzir a inadimplência na Argentina e continuar realizando vendas, mesmo em um cenário político desafiador. Esse modelo foi replicado em outros países, trazendo mais segurança e agilidade para nossas operações globais”, explicou Patrícia Godoy, Senior Financial Analyst da empresa no Brasil.
O impacto dos dados na análise de crédito
Ajay Handa, Diretor Global de Dados da Coface, ressaltou a mudança na forma como as empresas lidam com informações. “Há 25 anos, o maior desafio era obter dados. Hoje, lidamos com um excesso de informações e o principal problema é como utilizá-las de forma eficiente”, afirmou. Para ele, a velocidade e a precisão no tratamento desses dados são fatores determinantes para o futuro da análise de crédito.
Na América Latina, a fragmentação e inconsistência das bases de dados são barreiras que dificultam um uso mais eficiente dessas informações. “A colaboração entre empresas, governos e instituições será essencial para superar essas limitações e impulsionar a eficiência do mercado”, destacou Leonardo Oliveira, Head de Dados da Coface para a região.
O papel da Inteligência Artificial e das regulamentações
A inteligência artificial (IA) tem sido uma ferramenta crucial na modelagem preditiva e na análise de dados em tempo real. No entanto, sua eficácia depende da qualidade e consistência das informações disponíveis. “A IA pode transformar a análise de crédito, mas só quando alimentada por dados confiáveis e bem estruturados”, explicou Handa.
Questões regulatórias, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil e o Open Finance, também foram debatidas no evento. Oliveira ressaltou que essas normativas impõem desafios, mas também oferecem oportunidades para inovação. “A regulamentação pode ser um facilitador para o desenvolvimento de soluções mais seguras e eficientes no mercado financeiro”, comentou.
Os especialistas concluíram que o futuro da análise de crédito será definido pela integração entre novas tecnologias, colaboração entre setores e uma abordagem estratégica na gestão de dados. “Com flexibilidade e inovação, estamos criando um novo padrão para a gestão de riscos de crédito”, finalizou Handa.