Instabilidade fiscal e desvalorização do real afetam mercado financeiro e exigem estratégias mais seguras
O mercado financeiro brasileiro enfrenta desafios em 2025 diante de um cenário político e econômico instável. Embora o país tenha registrado queda no desemprego ao longo de 2024, a desconfiança em relação às políticas fiscais do governo e a desvalorização do real geraram preocupações entre investidores. A inflação oficial fechou o ano passado em 4,83%, superando o limite máximo da meta estipulada pelo governo, o que reforça a necessidade de estratégias de proteção patrimonial.
Desafios do mercado e impacto nos investimentos
Para Rodrigo Gualtero, especialista em investimentos, a principal preocupação econômica do Brasil não está apenas na alta dos preços, mas na falta de compreensão sobre as causas da inflação. “O que se vende ao público é que a inflação é simplesmente o aumento dos preços, quando, na verdade, ela é consequência da expansão monetária. Se há mais dinheiro circulando sem um crescimento proporcional da produção, o valor do dinheiro cai e os preços sobem”, explica.
Esse cenário influenciou negativamente o desempenho do Ibovespa, que encerrou 2024 com queda de 10,36%, o pior resultado desde 2021. Apenas em dezembro, o índice recuou 4,28%, refletindo a fuga de capital e a insegurança de investidores no país. “O ambiente atual afasta investimentos, reduz a inovação e provoca desvalorização da moeda, tornando o Brasil menos atrativo para negócios de longo prazo”, avalia Gualtero.
Estratégias para investidores em 2025
Diante desse panorama, o especialista recomenda alternativas que ofereçam maior proteção contra a desvalorização monetária e a volatilidade do mercado. Algumas das principais estratégias incluem:
- Dolarização do patrimônio, com investimentos em ETFs globais, ouro e bonds americanos;
- Ações de empresas exportadoras e do setor de tecnologia, que geram receitas em dólar e se beneficiam do cenário internacional;
- Fundos de infraestrutura e crédito privado, que podem capturar boas oportunidades no Brasil;
- Investimentos em inovação e inteligência artificial, setores que devem continuar crescendo, mesmo em períodos de instabilidade.
Apesar das dificuldades, Gualtero destaca que momentos de crise também podem representar oportunidades para novos investidores. “O momento ideal para entrar no mercado é quando há pânico e desvalorização momentânea. Quem investe quando ‘todo mundo está comprando’ geralmente entra atrasado. Por isso, é essencial acompanhar as flutuações do mercado e identificar oportunidades estratégicas de compra e venda”, conclui.